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FX逆スワップポイント生活！トルコリラ毎月10万売り続けたら？

FXトレード 投資

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トルコリラFXで、スワップポイント生活を夢見る人が多いので・・・

逆に毎月トルコリラを売ったらどうなるのか、やってみることにしました！！

 

お知らせ

2019年4月における最新のFX会社スワップ比較は、本ページの最後にあります。

そこだけ確認したい方は、こちらからどうぞ！！

 

 

高金利でスワップポイント生活

 

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最近「スワップ金利目的で、トルコリラを買おうと思うのですが」という質問をよく受けます。

今トルコの政策金利は8.00%と、めちゃくちゃ高いです。

【追記】トルコ中央銀行による緊急利上げが続き、現在は24.00%です！！

 

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参考：外為どっとコム

 

南アフリカランドやメキシコペソよりも上で、現状では高金利通貨ナンバーワン。

2018年3月時点、トルコリラを1万通貨（約28万円分）持っていれば1日100円（年3万6千円）以上の利息が入ってきます

【追記】現在は約18万円でトルコリラ1万通貨が持て、1日120円以上の利息です！！

 

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参考：ヒロセ通商

 

しかも現在、トルコリラは歴史的な最安値圏です。

以前は100円近かったトルコリラも、2018年3月時点では28円で購入できます。

【追記】現在は18円です！！

 

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参考：外為どっとコム

 

「こんなおいしい話、食いつかないわけにはいかない！！」ということで・・・

多くの方がトルコリラを買って、スワップポイント生活を送ろうか迷っているのですね～

 

スワポ生活破綻の経験あり

 

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しかし、僕はそう簡単にダマされません！！

なぜなら2007年、オーストラリアドルの高金利を狙った取引（キャリートレード）で大失敗を経験しているから。笑

参考：FXで大失敗し大損！精神崩壊した僕がどうやって立ち直ったか？

 

金利が高い通貨って、やっぱりそれなりの理由があるんですよ。

高い金利で誘わないとお金が入ってこないということは、それだけリスクがあるということですからね。

 

したがって高金利通貨の価値は下がるというのが、国際経済学の基本です！！

スワップ金利が入ってきても、長期的には為替差益で大損します。

参考：FXのスワップポイントで稼ぐのはムリ！おすすめしない理由は？

 

 

逆に売ったら儲かるのでは

 

しかし、悲劇は繰り返されるようです。

トルコリラの売買比率を見てみると、2018年3月時点で買っている人は97.4%と圧倒的！！

 

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参考：外為どっとコム

 

FXトレードは、人の逆を行く仕事です。

参考：FXで成功するには？FX成功者が持っているたった1つの共通点

みんなが買っているときは、逆に売ると良い結果になることが多いでしょう。

 

さらにトルコリラ円は2018年3月時点、28円を割り込みました！！

ここはかつてトルコ中央銀行が買い支えした価格水準で、厚い壁だったところです。

 

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参考：外為どっとコム

 

「ここから売れば、逆に儲かるのではないか？？」

ということで、僕はトルコリラ円を売り込んでいくことにしました！！

 

各FX会社のスワップ比較

 

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新たにトルコリラ円取引を行うにあたって、最適なFX会社を探してみましたよ。

まずスプレッド（取引手数料）を見てみると、以下の5社が1.9銭で最安でした！！

 

・外為どっとコム

・トレイダーズ証券

・マネックス証券

・マネーパートナーズ

・ヒロセ通商

 

さらにトルコリラは金利が大事ということで、スワップポイントも比較します。

1万通貨あたりに発生するスワップ金利は、以下の通りでした。

 

ＦＸ会社 買いスワップ 売りスワップ
外為どっとコム ＋84円 －104円
マネーパートナーズ ＋86円 －118円
トレイダーズ証券 ＋100円 －150円
ヒロセ通商 ＋82円 －167円
マネックス証券 記載なし 記載なし

※2018年3月時点

 

今回僕は売っていくので、売りスワップでマイナスが少ないところが良いです。

となると、外為どっとコムが一番となりますね！！

 

逆に買いスワップが最も高いところは、トレイダーズ証券となりました。

なのでトルコリラを買っていくなら、ここが良いでしょう。

 

ちなみに外為どっとコムは、買いと売りのスワップの差が最も小さいです！！

ここは他の通貨であっても基本的に、スワップのかい離は小さく設定されています。

これは、取引をする側にとって有利な設定です。

 

たとえば上の例でいうと・・・

ヒロセ通商は売りスワップを167円も取るのに、買いスワップでは82円しか払いません。

この差額はヒロセ通商の利益であり、顧客の損失となります。

 

こういうところから、誠実なFX会社を見分けることができますね！！

 

トルコリラ売りの方法

 

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2018年3月から、トルコリラを毎月10万円分売り込んでいきます！！

トルコリラ円の最小取引単位は、1千通貨なので・・・

トルコリラが27円台後半の今は、毎月3千通貨の売りですね。

 

スワップ金利分は損が出るのを覚悟で、為替差益を狙っていきます。

今月さっそく外為どっとコム で、3千通貨を売りましたよ。

 

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とりあえずこの売りを続けて、結果を見てみたいと思います。

運用報告は順次行っていくので、皆さまお楽しみに！！

 

1か月後の運用結果

 

2018年3月から、トルコリラの逆スワップ生活を始め・・・

約1か月が経ったあとの運用実績は、こんな感じです。

 

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-1,063円のスワップ金利に対し、+4,377円の為替差益で・・・

差し引き、+3,314円となっています！！

10万円の投資に対し年利40%と、恐ろしい投資になりました。笑

 

僕の思惑どおり、28円を割り込んでから売りが加速しましたね。

そこから一気に、25円台へ突入しました！！

 

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参考：外為どっとコム

 

この下げの要因として大きかったのは、アメリカを主導とした連合国軍のシリア空爆です！！

トルコはシリアと国境を接しており、さらに中東問題と深く関わっているので大きく影響を受けました。

 

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トルコはISに対する軍事作戦をキッカケに、アメリカと仲が悪いです。

現在トルコはアメリカ人へのビザ発給を停止し、アメリカと敵対するロシアやイランに接近しています。

参考：悪化するトルコとアメリカの関係 | 国際報道2018

 

この状況で、アメリカが中東に攻撃をすれば・・・

それはトルコにとって、軍事的・政治的に大きな圧力となるでしょう。

さらに周辺国がやられることで、経済的にも打撃を受けます。

 

こういったことを理由に、トルコリラは大きく売り込まれました。

これを受け、ツイッター上では阿鼻叫喚の嵐！！

 

  

 

 

ある程度の見識がある方は・・・

スワップポイント生活を夢見るFXトレーダーに、引き続き注意喚起を行っています。

 

 

 

しかし、それでもロング勢はあまり減っていません。

むしろ昨年と比べて、トルコリラの買いは2倍に増えているよう！！

 

 

これを見ると、まだまだトルコリラの売りは優位性アリな気がしますね。

前回から、スワップ金利の変化を確認しましたが・・・

引き続き外為どっとコムが売りスワップ最小で、トルコリラ売りに最適でした！！

 

ＦＸ会社 買いスワップ 売りスワップ
外為どっとコム ＋84円 －104円
マネーパートナーズ ＋85円 －116円
トレイダーズ証券 ＋100円 －150円
ヒロセ通商 ＋89円 －174円
マネックス証券 記載なし 記載なし

※2018年4月時点

 

3か月後の運用結果

 

2018年3月から、トルコリラの逆スワップ生活を始め・・・

約3か月が経ったあとの運用実績は、こんな感じです。

 

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-4,744円のスワップ金利に対し、+40.851円の為替差益で・・・

差し引き、+36,107円となっています！！

30万円の投資に対し年利48%と、前回より良い成績となりました。

 

トルコリラ円は怖いほど順調に、史上最安値を更新しています。笑

直近では、22円台まで突入しました！！

 

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参考：外為どっとコム

 

ちなみにトルコリラ円は過去20年間、常に史上最安値を更新しています。笑

 

 

今回の下げの要因として大きかったのが、アメリカの金利上昇です！！

アメリカの長期金利（米10年国債利回り）は一時期、節目だった3%を超えました。

 

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これによって「金利が高いがリスクも高い新興国より、金利がそこそこでリスクは低いアメリカで運用した方が良くね？？」となり・・・

新興国に入っていた世界中のお金が、一気にアメリカへ戻ったのです。

その結果としてドルが強くなり、新興国通貨が軒並み下落しました。

 

 

このようにアメリカが利上げして米ドルが強くなる局面は、トルコにとって最悪です。

なぜならトルコは成長への投資を、海外のお金に頼っているから！！

 

 

トルコリラ安が起こると、海外からお金を借りている企業や金融機関は返済が大変になります。

たとえばトルコリラ円はここ5年間で、50円から22円と通貨の価値が半分以下になっており・・・

外貨建ての借金を返すには、5年前と比べて倍以上のリラを払わなければいけません！！

 

すると企業や金融機関の体力はドンドン削られ、国内の景気は悪くなっていくでしょう。

すると投資先としての魅力がなくなり、さらにお金が逃げていくという悪循環におちいるのです。

 

今はまだ世界的な好景気が続いており、お金が積極的に動いているから良いですが・・・

仮に世界金融危機みたいなことが起こり、さらなる資金逃避＆円高が進むと、トルコリラ円は大変なことになりますね。

 

 

最悪の場合は、FX会社のトルコリラ取引停止なども想定されます。

 

  

実際に2008年のリーマンショックでは、高金利通貨だったアイスランドクローナが取引停止となり・・・

たくさんの日本人FXトレーダーが、多額の損失を抱えました。

まあそうでなくても、すでに多くの被害が出ていますが。泣

 

 

 

 

前回から、スワップ金利の変化を確認しましたが・・・

引き続き外為どっとコム が売りスワップ最小で、トルコリラ売りに最適でした。

 

ＦＸ会社 買いスワップ 売りスワップ
外為どっとコム ＋81円 －101円
マネーパートナーズ   ＋85円   －115円
トレイダーズ証券 ＋102円 －150円
ヒロセ通商 ＋85円 －170円
マネックス証券 記載なし 記載なし

※2018年6月時点

 

半年後の運用結果

 

2018年3月から、トルコリラの逆スワップ生活を始め・・・

約半年が経ったあとの運用実績は、こんな感じです。

 

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-17,179円のスワップ金利に対し、+187,546円の為替差益で・・・

差し引き、+170,364円となっています！！

60万円の投資に対し年利57%と、前回よりさらに良い成績です。

 

トルコリラ円はついに、20円の大台を割りました！！

そこから多くの損切り注文を巻き込み、一気に15円台まで真っ逆さまです。

 

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参考：外為どっとコム

 

もうトルコリラは、40年以上も前から底なしですね～

 

 

今回の下げの要因として大きかったのが、エルドアン大統領の再選です！！

トルコでは6月に大統領選があったのですが、そこで強硬なエルドアン大統領が再選され実質的な独裁政権となりました。

 

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トルコは現在、重度のインフレに苦しんでいます。

7月の消費者物価指数は+15.85%と、過去10年で最悪のインフレ率！！

 

通常このような高インフレのとき、中央銀行は金利を上げて物価上昇をおさえるのですが・・・

エルドアン大統領は経済成長を優先するため、中央銀行に利上げをしないよう圧力をかけ続けたのです。

 

それでもこれまでは、副首相と財務相がエルドアン大統領をなんとか説得し・・・

後手後手ながらも、政策金利を上げてきました。

 

しかしエルドアン大統領は再選を果たすと、その2人をクビにしてしまったのです！！

そしてその代わりに自分の娘婿（むすめむこ）を財務相にするという、ありえない人事を行いました。

 

「これでトルコの中央銀行は利上げをしなくなり、インフレはひどくなる」

「トルコでは物価がドンドン上がり、逆に通貨の価値は減っていくだろう」

そう考えた投資家は、トルコリラに対して超弱気になったのです。

 

そこで最後のダメ押しをしたのが、トランプ大統領でした。

「トルコに対する鉄鋼とアルミニウムの関税を倍にする」と、ツイッターで発表したのです！！

 

 

これはトルコに拘束されているアメリカ人牧師を開放しろという要求を、エルドアン大統領が無視したからです。

これによってトルコリラは20円を割れ、そこから一気に15円まで下がりました！！

この状況をツイッターで見ていましたが、悲痛な声があちこちから聞こえてきましたよ。泣

 

 

 

 

さすがに今回の急落を経て、日本人のトルコリラ買いポジションは整理されたようですね。

 

 

ここらが潮時かなと思い、僕はトルコリラ売りポジションを全額決済しました！！

もともと1年ぐらい続けるつもりでしたが、半年の結果だけで「高金利通貨は売るべき」という結論を十分に導き出せたので。笑

 

最後に、スワップ金利の変化を確認しましたが・・・

引き続き外為どっとコム が売りスワップ最小で、トルコリラ売りに最適でした。

 

FX会社 買いスワップ 売りスワップ
外為どっとコム ＋75円 －95円
マネーパートナーズ   ＋82円   －103円
トレイダーズ証券 ＋100円 －100円
ヒロセ通商 ＋75円 －160円
マネックス証券 記載なし 記載なし

※2018年8月時点

 

このスワップ状況は、半年間ずっと変わらなかったので・・・

トルコリラを売るなら、ずっと外為どっとコムを使うのが良いでしょう。

 

最後に

 

今回のトルコリラ売りの利益によって、マリーナベイサンズを予約することができました！！

 

 

 

最新のスワップポイント比較

 

2019年5月時点で、トルコリラ円の買いスワップが高いFX会社3社は以下の通り！！

 トレイダーズ証券 がスワップポイント最高で、しかもスプレッド最安なのでおすすめです。

 

FX会社 買いスワップ スプレッド
 トレイダーズ証券 ＋110円 1.8銭固定
マネーパートナーズ  ＋103円 3.8銭固定
岡三オンライン証券 ＋100円 3.0~8.0銭

 

2019年5月時点で、トルコリラ円の売りスワップが安いFX会社3社は以下の通り！！

GMOクリック証券がスワップポイント最安で、しかもスプレッドが最低レベルなのでおすすめです。

 

ＦＸ会社 売りスワップ スプレッド
 GMOクリック証券 －70円 1.9銭～
セントラル短資FX －85円 1.7銭固定
マネーパートナーズ －85円  1.8～1.9銭

 

また買いスワップと売りスワップで40円の差があるので、両建てでこの差額を抜いていくのもアリでしょう。

そうしたら為替が変動するリスクをほとんど受けず、安定的に収益を積み上げることができます。

 

くわしくは、下の記事を参考にしてください！！

参考：FX両建て手法に必勝法あり？負けない両建てテクニックを5つ紹介

 

FXでよく読まれている記事3つ

 

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