トルコリラのFXで、スワップポイント生活を夢見る人が多いので・・・
逆に毎月トルコリラを売ったらどうなるのか、やってみることにしました！！
- スワップポイントで生活
- スワポ生活破綻の経験あり
- 逆に売ったら儲かるのでは
- 各FX会社のスワップ比較
- トルコリラ売りの方法
- 1か月後の運用結果
- 3か月後の運用結果
- 半年後の運用結果
- 最後に
- 最新のスワップポイント比較
- FXでよく読まれている記事3つ
スワップポイントで生活
最近「スワップポイント目的でトルコリラを買おうと思うのですが」という質問をよく受けます。
今トルコの政策金利は8.00%と、めちゃくちゃ高いです（2018年3月）。
【追記】トルコ中央銀行による緊急利上げが続き、現在は24.00%です（2019年5月）！！
参考：外為どっとコム
南アフリカランドやメキシコペソよりも上で、現状では高金利通貨ナンバーワン！！
トルコリラを1万通貨（約28万円分）持てば1日100円（年3万6千円）以上のお金が入ってきます（2018年3月）
【追記】現在はトルコリラを1万通貨（約18万円分）が持てば1日100円以上です（2019年5月）
参考：ヒロセ通商
しかも現在、トルコリラは歴史的な最安値圏です。
以前は100円近かったトルコリラも、今では28円で購入できます（2018年3月）。
【追記】現在は18円です（2019年5月）
参考：外為どっとコム
「こんなおいしい話、食いつかないわけにはいかない！！」ということで・・・
多くの方がトルコリラを買って、スワップポイント生活を送ろうか迷っているのですね～
スワポ生活破綻の経験あり
しかし、僕はそう簡単にダマされません！！
なぜなら2007年、オーストラリアドルの高金利を狙った取引（キャリートレード）で大失敗を経験しているから。笑
参考：FXで大失敗し大損！精神崩壊した僕がどうやって立ち直ったか？
金利が高い通貨って、やっぱりそれなりの理由があるんですよ。
高い金利で誘わないとお金が入ってこないということは、それだけリスクがあるということですからね。
したがって高金利通貨の価値は下がるというのが、国際経済学の基本です！！
スワップポイントが入ってきても、長期的には価格が下がって大損します。
参考：FXのスワップポイントで稼ぐのはムリ！おすすめしない理由は？
今日、 #トルコリラ の悲劇を見たので、高スワップ狙いでのLポジ単純ガチホの危険性を周知したい。
— 単眼愛（モノアイ） (@mono_i_love) 2017年10月9日
仮にあなたが直近10年間トルコリラを1千万円保有していた場合、ヒロセさんのようにスワップ変動無し（但し為替差益あり）で計算すると、あなたの資産は円換算で300万円減ります。 pic.twitter.com/oRS2vwrwnK
さらにスワップポイントは固定ではなく、下がるどころかマイナスになる可能性もあるのです。
価格が下がったあげくにスワップポイントももらえない状況になったら、目が当てられませんね。
逆に売ったら儲かるのでは
しかし、悲劇は繰り返されるようです。
トルコリラの売買比率を見てみると、2018年3月時点で買っている人は97.4%と圧倒的！！
参考：外為どっとコム
FXトレードは、人の逆を行く仕事です。
参考：FXで成功するには？FX成功者が持っているたった1つの共通点
みんなが買っているときは、逆に売ると良い結果になることが多いでしょう。
さらにトルコリラ円は2018年3月時点、28円を割り込みました！！
ここはかつてトルコ中央銀行が買い支えした価格水準で、厚い壁だったところです。
参考：外為どっとコム
「ここから売れば、逆に儲かるのではないか？？」
ということで、僕はトルコリラ円を売り込んでいくことにしました！！
各FX会社のスワップ比較
新たにトルコリラ円取引を行うにあたって、最適なFX会社を探してみましたよ。
まずスプレッド（取引手数料）を見てみると、以下の5社が1.9銭で最安でした！！
ここから、トルコリラのスワップポイントを比較していきます。
1万通貨あたりに発生するスワップポイントは、以下の通りでした。
| ＦＸ会社 | 買いスワップ | 売りスワップ |
| 外為どっとコム | ＋84円 | －104円 |
| マネーパートナーズ | ＋86円 | －118円 |
| トレイダーズ証券 | ＋100円 | －150円 |
| ヒロセ通商 | ＋82円 | －167円 |
| マネックス証券 | 記載なし | 記載なし |
※2018年3月時点
今回僕は売っていくので、売りスワップでマイナスが少ないところが良いです。
となると、外為どっとコムが一番となりますね！！
逆に買いスワップが最も高いところは、トレイダーズ証券となりました。
なのでトルコリラを買っていくなら、ここが良いでしょう。
ちなみに外為どっとコムは、買いと売りのスワップの差が最も小さいです！！
ここは他の通貨であっても基本的に、スワップのかい離は小さく設定されています。
これは、取引をする側にとって有利な設定です。
たとえば上の例でいうと・・・
ヒロセ通商は売りスワップを167円も取るのに、買いスワップでは82円しか払いません。
この差額はヒロセ通商の利益であり、顧客の損失となります。
こういうところから、誠実なFX会社を見分けることができますね！！
トルコリラ売りの方法
2018年3月から、トルコリラを毎月10万円分売り込んでいきます！！
トルコリラ円の最小取引単位は、1千通貨なので・・・
トルコリラが27円台後半の今は、毎月3千通貨の売りですね。
スワップポイント分は損が出るのを覚悟で、為替差益を狙っていきます。
今月さっそく外為どっとコム で、3千通貨を売りましたよ。
とりあえずこの売りを続けて、結果を見てみたいと思います。
運用報告は順次行っていくので、皆さまお楽しみに！！
1か月後の運用結果
2018年3月から、トルコリラの逆スワップ生活を始め・・・
約1か月が経ったあとの運用実績は、こんな感じです。
-1,063円のスワップポイントに対し、+4,377円の為替差益で・・・
差し引き、+3,314円となっています！！
10万円の投資に対し年利40%と、恐ろしい投資になりました。笑
僕の思惑どおり、28円を割り込んでから売りが加速しましたね。
そこから一気に、25円台へ突入しました！！
参考：外為どっとコム
この下げの要因として大きかったのは、アメリカを主導とした連合国軍のシリア空爆です！！
トルコはシリアと国境を接しており、さらに中東問題と深く関わっているので大きく影響を受けました。
トルコはISに対する軍事作戦をキッカケに、アメリカと仲が悪いです。
現在トルコはアメリカ人へのビザ発給を停止し、アメリカと敵対するロシアやイランに接近しています。
この状況で、アメリカが中東に攻撃をすれば・・・
それはトルコにとって、軍事的・政治的に大きな圧力となるでしょう。
さらに周辺国がやられることで、経済的にも打撃を受けます。
こういったことを理由に、トルコリラは大きく売り込まれました。
これを受け、ツイッター上では阿鼻叫喚の嵐！！
トルコリラスワップ生活始めて1週間、元手1000万で初めて順調かと思いきや、朝起きたらロスカされてマイナス500くらいました
— 平凡なる学生 (@heibongakusei) 2018年3月23日
一瞬でスワップ生活終わりました、本当にありがとうございました
もう二度とやらん、みんなもお気をつけて pic.twitter.com/NWQidmOlTk
トルコリラ、含み損-1000万↑…
— marisilver (@marisilver_) 2018年4月11日
う〜む…
リーマンショック後に、豪ドル円で付けた、個人的含み損記録を突破するという、悲しさ
まずいですねえ…
皆さま短い間でしたが、
— 崖っプチドル円投資家 (@puusanoji) 2018年3月22日
お世話になりました！
ありがとうございました！
見事に死にました！笑
これにてトルコリラ投資を
終了します。
全て自己責任です。
精進します！ pic.twitter.com/FEwWEFl1ig
ある程度の見識がある方は・・・
スワップポイント生活を夢見るFXトレーダーに、引き続き注意喚起を行っています。
トルコリラに限らずなんだけど、エマージェンシー通貨でスワップポイント生活しようみたいなのは全部やめたほうがいい。（悲しいことにそういう手法、実績を紹介するブログが多い）
— ヨーロピアン (@sen_axis) 2018年3月23日
高金利通貨っていうのは”絶対に"暴落することを運命づけられている。政策金利っていうのはリスクプレミアムだから。
゜ω、゜) ちょこっとバズった感じなので更に調べてみました。 「トルコリラ／円」通貨ペアを各FX系証券会社が取り扱い開始した時期とチャートです。ぶっちゃけロングは全滅です。 ホント、スプレッドダマシの客寄せパンダ通貨ペアでしかないので、よぉーく検討して運用したほうがヨイデス、ハイ。 pic.twitter.com/iFPHcE7KRi
— おやき（野沢菜） (@Pratender) 2018年4月13日
しかし、それでもロング勢はあまり減っていません。
むしろ昨年と比べて、トルコリラの買いは2倍に増えているよう！！
くりっく365 トルコリラ円のポジション
— 大吉 (@8dljjMJv74xtiql) 2018年4月13日
先日の急落でどれほどポジションが減ったろうかと見てみるとわずか1万枚弱の解消で現在34.7万枚のロング。まだまだ人気は高い。
3月下旬の下落は4.3万枚解消。昨年10月の急落は5万枚以上の解消。
ちなみに昨年ゴールデンウィーク頃の建玉数は17万枚で今の半分 pic.twitter.com/HpxSYK6Fo9
これを見ると、まだまだトルコリラの売りは優位性アリな気がしますね。
前回から、スワップポイントの変化を確認しましたが・・・
引き続き外為どっとコムが売りスワップ最小で、トルコリラ売りに最適でした！！
| ＦＸ会社 | 買いスワップ | 売りスワップ |
| 外為どっとコム | ＋84円 | －104円 |
| マネーパートナーズ | ＋85円 | －116円 |
| トレイダーズ証券 | ＋100円 | －150円 |
| ヒロセ通商 | ＋89円 | －174円 |
| マネックス証券 | 記載なし | 記載なし |
※2018年4月時点
3か月後の運用結果
2018年3月から、トルコリラの逆スワップ生活を始め・・・
約3か月が経ったあとの運用実績は、こんな感じです。
-4,744円のスワップポイントに対し、+40.851円の為替差益で・・・
差し引き、+36,107円となっています！！
30万円の投資に対し年利48%と、前回より良い成績となりました。
トルコリラ円は怖いほど順調に、史上最安値を更新しています。笑
直近では、22円台まで突入しました！！
参考：外為どっとコム
ちなみにトルコリラ円は過去20年間、常に史上最安値を更新しています。笑
トルコリラの過去20年の推移を調べたけど、なんじゃこれ！？ようこんなもんに200も300も突っ込むなぁ。信じられへん。頭おかC。。 pic.twitter.com/69fuGhiRtg
— 🇺🇸YS-Send a happy life with my family👨👩👧👦 (@satton0723) 2018年5月22日
今回の下げの要因として大きかったのが、アメリカの金利上昇です！！
アメリカの長期金利（米10年国債利回り）は一時期、節目だった3%を超えました。
これによって「金利が高いがリスクも高い新興国より、金利がそこそこでリスクは低いアメリカで運用した方が良くね？？」となり・・・
新興国に入っていた世界中のお金が、一気にアメリカへ戻ったのです。
その結果としてドルが強くなり、新興国通貨が軒並み下落しました。
2018年始点でのドル円と高金利通貨の比較チャート。
— 赤坂@株,FX,BTC (@akasaka_fx_btc) 2018年5月22日
黒がドル円 -2%
赤がランド円 -2.4%
緑がメキシコペソ円 -1.3%
黄色がトルコリラ円 -19.21%
青がアルゼンチンペソ円 -26.4%
下2つは真っ逆さまですね。よくわかります。#ドル円 #トルコリラ #アルゼンチン pic.twitter.com/yf87cvNQij
このようにアメリカが利上げして米ドルが強くなる局面は、トルコにとって最悪です。
なぜならトルコは成長への投資を、海外のお金に頼っているから！！
トルコの対外債務。公的部門（濃紺）は比較的少ないが企業と金融機関がずいぶん借りている。 https://t.co/g3j1KUPsIW
— 広瀬隆雄 (@hirosetakao) 2018年5月23日
トルコリラ安が起こると、海外からお金を借りている企業や金融機関は返済が大変になります。
たとえばトルコリラ円はここ5年間で、50円から22円と通貨の価値が半分以下になっており・・・
外貨建ての借金を返すには、5年前と比べて倍以上のリラを払わなければいけません！！
すると企業や金融機関の体力はドンドン削られ、国内の景気は悪くなっていくでしょう。
すると投資先としての魅力がなくなり、さらにお金が逃げていくという悪循環におちいるのです。
今はまだ世界的な好景気が続いており、お金が積極的に動いているから良いですが・・・
仮に世界金融危機みたいなことが起こり、さらなる資金逃避＆円高が進むと、トルコリラ円は大変なことになりますね。
トルコリラ円まだ買えないよね
— たばてぃん (@shoto0212) 2018年5月23日
新興国が売られているだけで円高のターンまだきてないから、円高きたらさらに下がると思ってる
1円になったら全力で買う(๑╹ω╹๑ )
最悪の場合は、FX会社のトルコリラ取引停止なども想定されます。
今度のトルコに起こるパターン🇹🇷
— 赤坂@株,FX,BTC (@akasaka_fx_btc) 2018年5月23日
1.エルドアン退陣！欧米資本を取り込み経済再生
2.通貨破綻。デノミネーションで価値は紙屑に。リラ円1桁。
3.FX会社のトルコリラ取引停止。多数の含み損をかかえた投資家は強制決済されて損失確定。
なにげに一番ヤバイのが③ですよね。#トルコリラ
実際に2008年のリーマンショックでは、高金利通貨だったアイスランドクローナが取引停止となり・・・
たくさんの日本人FXトレーダーが、多額の損失を抱えました。
まあそうでなくても、すでに多くの被害が出ていますが。泣
【悲報】トルコリラ円でスワップ生活、1円のスワップのもらえずに9時間でロスカットされる pic.twitter.com/Tf3m2ihfC7
— 小野です@病み垢 (@damage2525) 2018年5月23日
FX、マイナス1400万円！トルコリラ大暴落でもうダメだ！！！: https://t.co/ONEDxl98mR via @YouTube
— オレ的ゲーム速報JIN@FX投資部 (@oreteki_douga) 2018年5月27日
いえーい
— マヤギス＠リラ円(今だけ)500万通貨 (@mayagisu_) 2018年5月22日
-3000万円突破！
そしてトルコリラ円下落加速！ pic.twitter.com/GReCr9DXOo
前回から、スワップポイントの変化を確認しましたが・・・
引き続き外為どっとコムが売りスワップ最小で、トルコリラ売りに最適でした。
| ＦＸ会社 | 買いスワップ | 売りスワップ |
| 外為どっとコム | ＋81円 | －101円 |
| マネーパートナーズ | ＋85円 | －115円 |
| トレイダーズ証券 | ＋102円 | －150円 |
| ヒロセ通商 | ＋85円 | －170円 |
| マネックス証券 | 記載なし | 記載なし |
※2018年6月時点
半年後の運用結果
2018年3月から、トルコリラの逆スワップ生活を始め・・・
約半年が経ったあとの運用実績は、こんな感じです。
-17,179円のスワップポイントに対し、+187,546円の為替差益で・・・
差し引き、+170,364円となっています！！
60万円の投資に対し年利57%と、前回よりさらに良い成績です。
トルコリラ円はついに、20円の大台を割りました！！
そこから多くの損切り注文を巻き込み、一気に15円台まで真っ逆さまです。
参考：外為どっとコム
もうトルコリラは、40年以上も前から底なしですね～
トルコリラの歴史を調べると、
— 福山まさと (@tanamo3618) 2018年8月13日
1975年 1リラ=800万円
1985年 1リラ=21万円
1995年 1リラ=2030円
2005年 1リラ=180円
2015年 1リラ=45円
そして現在、1リラ=16円。
「歴史的安値」とかでなく永遠に下げ続けている通貨。将来は1リラ=1円→0.1円…そしてまたデノミ。。
これ知っててみんな買ってるの？ https://t.co/uVOu9jOAdB
今回の下げの要因として大きかったのが、エルドアン大統領の再選です！！
トルコでは6月に大統領選があったのですが、そこで強硬なエルドアン大統領が再選され実質的な独裁政権となりました。
トルコは現在、重度のインフレに苦しんでいます。
7月の消費者物価指数は+15.85%と、過去10年で最悪のインフレ率！！
通常このような高インフレのとき、中央銀行は金利を上げて物価上昇をおさえるのですが・・・
エルドアン大統領は経済成長を優先するため、中央銀行に利上げをしないよう圧力をかけ続けたのです。
それでもこれまでは、副首相と財務相がエルドアン大統領をなんとか説得し・・・
後手後手ながらも、政策金利を上げてきました。
しかしエルドアン大統領は再選を果たすと、その2人をクビにしてしまったのです！！
そしてその代わりに自分の娘婿（むすめむこ）を財務相にするという、ありえない人事を行いました。
「これでトルコの中央銀行は利上げをしなくなり、インフレはひどくなる」
「トルコでは物価がドンドン上がり、逆に通貨の価値は減っていくだろう」
そう考えた投資家は、トルコリラに対して超弱気になったのです。
そこで最後のダメ押しをしたのが、トランプ大統領でした。
「トルコに対する鉄鋼とアルミニウムの関税を倍にする」と、ツイッターで発表したのです！！
I have just authorized a doubling of Tariffs on Steel and Aluminum with respect to Turkey as their currency, the Turkish Lira, slides rapidly downward against our very strong Dollar! Aluminum will now be 20% and Steel 50%. Our relations with Turkey are not good at this time!
— Donald J. Trump (@realDonaldTrump) 2018年8月10日
これはトルコに拘束されているアメリカ人牧師を開放しろという要求を、エルドアン大統領が無視したからです。
これによってトルコリラは20円を割れ、そこから一気に15円まで下がりました！！
この状況をツイッターで見ていましたが、悲痛な声があちこちから聞こえてきましたよ。泣
今年のトルコリラ暴落で1200万円失いました。
— ゆめみ (@yumemifx) 2018年8月13日
買ってからただの一度もプラスになったことはありません。
なぜこんなものに大切なお金をつぎ込んでしまったのか。
後悔してもしきれません。 pic.twitter.com/tVr5ozRJ1S
#トルコリラ 退場しました…
— トルコリラ/メキシコペソ円スワップ生活 (@tryjpyFX) 2018年8月10日
マイナス16,008,352円ですね
明日からブログどうするかなー😐 pic.twitter.com/fdHj6oOEwe
こちらが今回損切した金額となります。
— マヤギス＠リラ円30年8/10にて退場 (@mayagisu_) 2018年8月10日
当初レバ3倍で始め、レバ2倍にするため資金入金をしました。
トルコリラ円の投資期間は約1年です。
1年で半額セール
これはある意味すごい通貨だと思うんだｗ
皆さんもスワップ目的で投資する際はレバ１倍をお勧めします。 pic.twitter.com/pVJwTjjOdt
さすがに今回の急落を経て、日本人のトルコリラ買いポジションは整理されたようですね。
トルコリラ円の買い残高（＠外為どっとコム）は昨日終了時点で3月のピーク時から6割減少しています。残りの4割にはレバ1の塩漬けポジが多く含まれると推測される事から、個人投資家のロスカットは昨日で一巡したと言ってよいのではないかと思います。
— 神田卓也 (@KandaTakuya) 2018年8月14日
ここらが潮時かなと思い、僕はトルコリラ売りポジションを全額決済しました！！
もともと1年ぐらい続けるつもりでしたが、半年の結果だけで「高金利通貨は売るべき」という結論を十分に導き出せたので。笑
最後に、スワップポイントの変化を確認しましたが・・・
引き続き外為どっとコムが売りスワップ最小で、トルコリラ売りに最適でした。
| FX会社 | 買いスワップ | 売りスワップ |
| 外為どっとコム | ＋75円 | －95円 |
| マネーパートナーズ | ＋82円 | －103円 |
| トレイダーズ証券 | ＋100円 | －100円 |
| ヒロセ通商 | ＋75円 | －160円 |
| マネックス証券 | 記載なし | 記載なし |
※2018年8月時点
このスワップ状況は、半年間ずっと変わらなかったので・・・
トルコリラを売るなら、ずっと外為どっとコムを使うのが良いでしょう。
最後に
今回のトルコリラ売りの利益によって、マリーナベイサンズを予約することができました！！
とりあえず９月にシンガポールへ行く飛行機を取った
— ゆきひろ@トレードトラベラー (@yukihiro_fx) 2018年7月31日
マリーナベイサンズに泊まってみたいな～ https://t.co/slHDJjwg8w
マリーナベイサンズのお部屋
— ゆきひろ@トレードトラベラー (@yukihiro_fx) 2018年9月26日
カーテンが自動で開く仕組みに貧乏人の僕、大はしゃぎw
✔️トイレになぜか電話
✔️一人には寂しい広さ
✔️ブタ？の形のタオル
一番安い部屋なので、窓からの景色はイマイチ… pic.twitter.com/f7GtdqAczE
最新のスワップポイント比較
2019年8月時点で、トルコリラ円の買いスワップが高いFX会社3社は以下の通り！！
サクソバンク証券がスワップポイント最高で、しかもスプレッド（手数料）最安なのでおすすめです。
| FX会社 | 買いスワップ | スプレッド |
| サクソバンク証券 | ＋105円 | 1.0~2.8銭 |
| みんなのFX | ＋100円 | 1.7銭固定 |
| LIGHT FX | ＋100円 | 1.7銭固定 |
2019年8月時点で、トルコリラ円の売りスワップが安いFX会社3社は以下の通り！！
セントラル短資FXがスワップポイント最安で、しかもスプレッド（手数料）が最安なのでおすすめです。
| FX会社 | 売りスワップ | スプレッド |
| セントラル短資FX | －80円 | 1.7銭固定 |
| 岡三オンライン証券 | －99円 | 3.0~8.0銭 |
| みんなのFX | －100円 | 1.7銭固定 |
また買いスワップと売りスワップで25円の差があるので、両建てでこの差額を抜いていくのもアリでしょう。
そうしたら為替が変動するリスクをほとんど受けず、安定的に収益を積み上げることができます。
くわしくは、下の記事を参考にしてください！！
参考：FX両建て手法に必勝法あり？負けない両建てテクニックを5つ紹介
FXでよく読まれている記事3つ