WealthNaviウェルスナビで使われている海外ETF7種まとめ

 Wealthnavi（ウェルスナビ）で使われている海外ＥＴＦが、具体的にどんなものなのか・・・

気になったので、くわしく調べてまとめてみました！！

ウェルスナビはＥＴＦ投資

僕が長期投資で利用しているウェルスナビは、自分のリスク許容度に応じて自動的に投資配分を決めてくれます。

そして実際に株や債券の海外ＥＴＦを使って、その配分通りに投資してくれるのです。

上図の「ＶＴＩ」とか「ＶＥＡ」などがそうですね。

ウェルスナビは、低コストの海外ＥＴＦを選んでいるとのことですが・・・

実際に選ばれてい海外ＥＴＦってどんなものなのでしょう？？

上記のポートフォリオに出てきている７種（ＶＴＩ・ＶＥＡ・ＶＷＯ・ＡＧＧ・ＴＩＰ・ＧＬＤ・ＩＹＲ）を調べてみました！！

ちなみに僕のポートフォリオは「リスク許容度１（最小）」ですが・・・

「リスク許容度５（最大）」であっても上記のＥＴＦが使われているようです。

なので僕とはリスク許容度が違う方でも参考になると思います！！

米国株（ＶＴＩ）

このＥＴＦの正式名称は「Vanguard Total Stock Market ETF」です。

日本語では「バンガード・トータル・ストック・マーケットＥＴＦ」と言います。

これは米国全上場株式の９９.５％を投資対象とした上場投資信託です。

基本情報は以下の通り。

ティッカーシンボル：VTI

ベンチマーク：CRSP USトータル・マーケット・インデックス

信託報酬手数料：年0.05%

配当：四半期ごと

設定日：2001/05/24

上場取引所：ニューヨーク証券取引所

投信会社：バンガード

参考：VTI｜Vanguard

過去１０年の基準価格の推移（分配金含めず）は以下の通りです。

ちなみにチャートが緑色だと１０年前より価格が上、赤色だと下となります。

これに投資すればアメリカの小型株から大型株まですべての上場株式に投資したことになります。

組込銘柄の上位は「アップル」や「マイクロソフト」など誰もが聞いたことのある超有名企業ばかりです。

これは世界最大の投信会社バンガードで一番人気のＥＴＦです。

またアメリカ全体のＥＴＦでも「ＳＰＹ」「ＩＶＶ」に次いで３番目に純資産の多い投資信託となっています。

その運用総額はなんと約７０兆円（２０１６年１２月時点）！！

これは日本の投資信託すべてを足した額と同じくらいの大きさです。笑

日欧株（ＶＥＡ）

このＥＴＦの正式名称は「Vanguard FTSE Developed All Cap ex U.S. Index ETF」です。

日本語では「バンガードＦＴＳＥ先進国市場（除く米国）ＥＴＦ」と言います。

これは世界の先進国２４か国の株式を投資対象とした上場投資信託です。

基本情報は以下の通り。

ティッカーシンボル：VEA

ベンチマーク：FTSE先進国（除く米国）インデックス

信託報酬手数料：年0.09%

配当：四半期ごと

設定日：2007/07/20

上場取引所：ニューヨーク証券取引所

投信会社：バンガード

参考：VEA｜Vanguard

過去１０年の基準価格の推移（分配金含めず）は以下の通りです。

ちなみにチャートが緑色だと１０年前より価格が上、赤色だと下となります。

これに投資すれば先進国の大型株から小型株まで投資したことになります。

構成国の比率を見ると「日本」が一番多く、次いで「イギリス」です。

また組込銘柄の上位は「シェル石油」や「ネスレ」など巨大グローバル企業が名を連ねています。

日本株では「トヨタ」が一番多いようですね。

新興国株（ＶＷＯ）

このＥＴＦの正式名称は「Vanguard Emerging Markets ETF」です。

日本語では「バンガードＦＴＳＥエマージング・マーケッツＥＴＦ」と言います。

これは世界の新興国２３カ国を投資対象とした上場投資信託です。

基本情報は以下の通り。

ティッカーシンボル：VWO

ベンチマーク：FTSEエマージング・ マーケッツ・オールキャップ （含む中国A株）・ インデックス

信託報酬手数料：年0.14%

配当：四半期ごと

設定日：2005/03/04

上場取引所：ニューヨーク証券取引所

投信会社：バンガード

 参考：VWO｜Vanguard

過去１０年の基準価格の推移（分配金含めず）は以下の通りです。

ちなみにチャートが緑色だと１０年前より価格が上、赤色だと下となります。

これに投資すれば新興国の大型株から小型株まで投資したことになります。

構成国の比率を見ると「中国」が一番多く、ついで「台湾」です。

また組込銘柄の上位は世界最大の半導体メーカーである「ＴＡＭＣ」や中国のインターネットサービスを牛耳る「テンセント」などが名を連ねています。

上で紹介した「ＶＴＩ」「ＶＥＡ」と組み合わせることで世界全体の株式に投資することが可能になります。

世界全体の株式に投資するＥＴＦとしては「ＶＴ」が有名なのですが・・・

これら「ＶＴＩ」「ＶＥＡ」「ＶＷＯ」の３銘柄で持った方が自由に投資国比率を変えることができ、しかも手数料が半分程度になるのです！！

米国債券（ＡＧＧ）

このＥＴＦの正式名称は「iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF」です。 

日本語では「ｉシェアーズ・コア米国総合債券市場ＥＴＦ」と言います。

これはアメリカの優良債権を投資対象とした上場投資信託です。

基本情報は以下の通り。

ティッカーシンボル：AGG

ベンチマーク：ブルームバーグ・バークレイズ米国総合インデックス

信託報酬手数料：年0.05%

配当：月ごと

設定日：2003/09/22

上場取引所：ニューヨーク証券取引所

投信会社：ブラックロック

 参考：iシェアーズ・コア 米国総合債券市場 ETF

過去１０年の基準価格の推移（分配金含めず）は以下の通りです。

ちなみにチャートが緑色だと１０年前より価格が上、赤色だと下となります。

これに投資すればアメリカの債券市場全体に投資したことになります。

構成銘柄の比率を見ると「財務省（米国債）」が一番多く、その比率は３分の１以上です。

また信用格付がＡＡＡ（トリプルＡ）の債券が全体の約７割を占めます。

このＥＴＦは債券投資信託の中で最も歴史あるものの１つです。

リーマンショック時の価格下落率はわずか５％程度と金融ショックに強いＥＴＦとなっています。

物価連動債（ＴＩＰ）

このＥＴＦの正式名称は「iShares TIPS Bond ETF」です。

日本語では「ｉシェアーズ米国物価連動国債ＥＴＦ」と言います。

これはアメリカの物価連動国債を投資対象とした上場投資信託です。

基本情報は以下の通り。

ティッカーシンボル：TIP

ベンチマーク：ブルームバーグ・バークレイズ米国TIPSインデックス(シリーズL)

信託報酬手数料：年0.20%

配当：月ごと

設定日：2003/12/04

上場取引所：ニューヨーク証券取引所

投信会社：ブラックロック

参考：iシェアーズ 米国物価連動国債 ETF

過去１０年の基準価格の推移（分配金含めず）は以下の通りです。

ちなみにチャートが緑色だと１０年前より価格が上、赤色だと下となります。

これに投資すればアメリカの物価連動国債に投資したことになります。

構成銘柄は「財務省証券（米国債）」のみでわずかに現金があるだけ。

ただし短期から長期まで様々な年数の米国債を持つことでリスク分散しています。

ちなみに「物価連動債」とは物価が上がると戻ってくるお金も増える債券のことです。

債券は通常インフレに弱い金融資産なのですが、その弱点を克服するために開発されました。

参考：物価連動債、インフレに強いが… 個人で買う注意点｜日本経済新聞

金（ＧＬＤ）

このＥＴＦの正式名称は「SPDR Gold Shares」です。

日本語では「ＳＰＤＲゴールド・シェア」と言います。

これは金（ゴールド）を投資対象とした上場投資信託です。

基本情報は以下の通り。

ティッカーシンボル：GLD

ベンチマーク：金地金価格（ロンドン金値決め）

信託報酬手数料：年0.４0%

配当：なし

設定日：2004/11/18

上場取引所：ニューヨーク証券取引所・東京証券取引所など

投信会社：SPDR

参考：SPDR Gold Shares (GLD)

過去１０年の基準価格の推移（分配金含めず）は以下の通りです。

ちなみにチャートが緑色だと１０年前より価格が上、赤色だと下となります。

これに投資すれば金（ゴールド）に投資したことになります。

純資産総額は４兆円近く、世界最大の金ＥＴＦです！！

金それ自身は利益を生まないので配当金はありませんが・・・

金融危機や軍事衝突など有事の際には「安全資産」として買われ価格が上がります。

なのでポートフォリオの一部としては絶対に取り入れておきたい銘柄です。

不動産（ＩＹＲ）

このＥＴＦの正式名称は「iShares US Real Estate ETF」です。

日本語では「ｉシェアーズ 米国不動産ＥＴＦ」と言います。

これはアメリカの不動産を投資対象とした上場投資信託です。

基本情報は以下の通り。

ティッカーシンボル：IYR

ベンチマーク：ダウ･ジョーンズ米国不動産指数

信託報酬手数料：年0.44%

配当：四半期ごと

設定日：2000/06/12

上場取引所：ニューヨーク証券取引所

投信会社：ブラックロック

参考：iシェアーズ 米国不動産 ETF

過去１０年の基準価格の推移（分配金含めず）は以下の通りです。

ちなみにチャートが緑色だと１０年前より価格が上、赤色だと下となります。

これに投資すればアメリカの色々な有名ＲＥＩＴ（リート）に投資したことになります！！

構成銘柄を見ると店舗・住宅・オフィスなど様々な不動産が投資対象です。

ＲＥＩＴは金融危機に弱いという側面がありますが・・・

このＥＴＦは色々なタイプの不動産に投資するので、ＲＥＩＴを単体で持つよりリスクは低くなっています。

経費率は０.４４％とすべてのＥＴＦの中で最も高いです。

しかしその分高利回りで、過去１２か月の利回りは４％を超えています！！

投信会社は主要２社

株式系ＥＴＦは「バンガード」、債券系ＥＴＦは「ブラックロック」という感じですね。

どちらも歴史のある世界最大級の投資信託運用会社です。

バンガード社は４０年以上も前からインデックスファンドの運用を始めています。

また開始当社から直販を貫き、お客様の手数料を極限まで下げる努力を続けてきました。

今では「手数料が最も安い投資信託を売るところ」として有名になり、世界最大の投信会社となっています。

ブラックロック社は投資信託運用のみならず、様々な金融業を営んでいます。

２０１７年３月時点におけるグループ全体の運用資産残高はなんと６０４兆円！！

日本のＧＤＰを超える資産を運用する世界最大の投資運用会社であり、金融業界からは「全能の神」とあがめられています。笑

最後に

これらのＥＴＦを調べてみて感じたことは「メジャーでかつ手数料が低いもの」をウェルスナビは選んでいるなと言うこと！！

たとえば一番最初に紹介した「ＶＴＩ」はアメリカ株ＥＴＦの中で最も人気なもので、純資産総額・売買高ともに高いです。

そして手数料は競合の中で最も低くなっています。

（手数料が低いから人気なのだとも言えますが・・・笑）

有名どころで取引に厚みがあるので問題なく売買でき・・・

かつお客様の手数料が一番安くなるところを選んでいる感じですね。

ありがたや～

P.S.

ウェルスナビの運用状況については、下のブログを確認してください。

参考：ブログで運用実績公開！WealthNaviウェルスナビやってみたよ

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