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バブルが発生する理由は?バブル経済の原因をわかりやすく説明

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「バブルが発生する理由って、いったい何なの??」と言う方へ!!

金融業界で10年以上働いている元銀行員が、バブル経済の原因を分かりやすく説明しましょう。

 

 

バブルが発生する理由

 

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バブルとは、資産の価格が実態とかけ離れて高騰することです!!

中身がないままふくらんでいく様子から、バブル(泡)と名付けられました。

 

日本人にとっては、80年代の好景気にわいた時期が思い出されるでしょう。

「バブル景気」「バブル崩壊」など、一度は耳にしたことがあるはずです。

 

このバブルが発生する理由は、いったい何だと思いますか??

それは「儲かるらしい」と聞きつけた人が、それを大挙して買い上げるから!!

それによって異常な額の投資が入り、恐ろしいペースが価格が上がるのです。

 

経済用語で、「バンドワゴン効果」という言葉があるのですが・・・

参考:FXトレーダーなら知ってて当然!バンドワゴン効果の意味とは?

この最後の方でお神輿(おみこし)に加わり、大ケガをする人たちがバブルの作り手ですね。

 

実際にどうやってバブルが作られるのか、以下に過去のバブル事例を2つ書きましょう。

これらを読めば、バブルの発生原因が「人の欲」であることがよく分かります。

 

チューリップ・バブル

 

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チューリップ・バブルとは、400年前に起こった世界で最初の金融バブルです!!

 

16世紀、オスマン帝国からヨーロッパへ輸出されるようになったチューリップ。

当時のヨーロッパ人にとってこの花は、異国情緒あふれるとても珍しいものでした。

そのため貴族やお金持ちがこぞってチューリップを買い、自分の庭に植えたのです。

 

そこからチューリップは、「富の象徴」として見られるようになりました。

そしてドンドンと、高値で取引されるようになったのです。

当時は最高ランクの珍しい品種になると、家が買えるほどの値段が付いたのだとか!!

 

そしてそのころにはもう、球根の受け渡しすらされなくなりました。

まだ花だんの中に眠っている、来春に取れる予定の球根が取引されたりしていたのです。

チューリップはその姿を楽しむ「花」から、完全に「金儲け」の道具へとなり果てました。

 

しかしある日突然、そのチューリップの値段が大暴落!!

 

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参考:チューリップ・バブル - Wikipedia

 

高くなりすぎたチューチップをもう、誰も買わなくなったのです。

チューチップの値段は一気に、100分の1以下になりました。

まさに、バブルの崩壊です!!

 

日本のバブル経済

 

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次におなじみ、日本のバブル経済を考えてみましょう!!

 

80年代前半、日本は円高不況を乗り切るために金利を大幅に引き下げました。

これによって融資が受けやすくなり、企業は次々と工場を建てたのです。

 

しかし工場が増えるにつれて、だんだんと土地がなくなっていきました。

「早くしないと土地がなくなる」とあせった企業は、我先にと土地を買うようになります。

それによって日本の地価は、急激に上昇し始めました。

 

すると工場を建てなくても、土地を買って売るだけで利益が出るようになります。

しだいに土地は工場を建てるためではなく、転売するためだけに買われるようになりました。

また企業だけでなく「土地を転がせば儲かる」と聞いた個人も、その取引に参加するようになったのです。

 

これによって東京都の地価は、たった3年で3倍近くに上昇!!

そこで莫大な利益を得た人々は、次にそのお金を株に突っ込み・・・

その結果として、株価も大きく上がっていったのです。

 

しかし90年代に入ると、そのイケイケな空気がガラリと変わります。

異常な地価や株価の上昇をおさえるため、政府や日銀が以下のような対策に出たのです。

 

・金利を引き上げ

・銀行の融資を規制

・土地の税金を上げる

 

これによって土地は一気に売られ、地価は暴落しました。

また連鎖的に株も売られ、株価も暴落したのです。

4万円近かった日経平均は2万円へと、半値近くまで落ちました!!

 

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参考:バブル崩壊とは? | 日経平均株価 AI予想

 

こうして、日本経済のバブルは崩壊したのです。

 

投資は少額から始める

 

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このように、バブルは人間のみにくい欲によって生み出されます。

しかしこのバブルが、投資やトレードを始める大きなキッカケとなることも事実です。

 

こんな偉そうなこと言ってる僕も、円キャリートレードが流行っていた2007年にFXトレードを始めました。

もちろんその後は、リーマンショックでボロボロです。笑

参考:FXで大失敗し大損!精神崩壊した僕がどうやって立ち直ったか?

 

また仮想通貨が流行った2017年も、しっかりと手を出しました。

そして今、大きな含み損を抱えています。泣

参考:なぜ僕は仮想通貨投資で大損したか?行動経済学から検証してみた

 

重要なことは、投資もトレードもまず少額から始めることです!!

小さな金額であれば、たとえバブルの崩壊に当たっても致命傷にはなりません。

「相場は怖いな」という教訓を得て、次からはもっと上手に行えるようになるでしょう。

 

最悪なのは、「このビックウェーブに乗るぜ」と大博打に出ることです!!

こういう人は「みんな儲かってるから」と一気に大金をつぎ込んで、全部パーにしてしまいます。

全財産を失って大きな精神ショックを受け、次の行動につなげられないのです。

 

投資やトレードをこれから始めようと考えている人は、ちょっと金額をおさえめにいくといいでしょう。

 

まとめ

 

バブルは「儲かるらしい」と聞きつけた人が、大挙して買い上げることで発生します。

この構図は世界最古のバブルである「チューリップ・バブル」から、何も変わっていません。

バブル崩壊で致命傷を負わないよう、投資やトレードを始めるときはまず少額から行うようにしましょう。

 

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